| :: Tecnología contra el lavado de dinero |
 Los bancos pueden conocer información financiera de un cliente en segundos.
(DT, Eluniversal.com.mx) La tecnología puede evolucionar, pero la información es siempre la misma, es la conclusión a la que llega Francisco Olvera, director de Estrategia Comercial de SAS, compañía líder en detección de fraudes bancarios.
SAS aplica modelos matemáticos para detectar (y evitar) el lavado de dinero, entendido éste como “tomar dinero de procedencia no conocida y triangularlo de forma que parezca dinero bien habido, validándolo y legalizándolo”.
Hoy es posible para los bancos conocer la información financiera de un cliente en segundos; reconstruir los antecedentes de sus transacciones y generar alertas cuando haya operaciones “irregulares” en sus cuentas. “Se trata de un intrincado manejo de bienes financieros donde, para descubrir un posible fraude, se aplican reglas matemáticas específicas”, dice Olvera.
Por ejemplo, si durante tres años una persona expide como promedio un cheque mensual y de pronto, durante un mes, firma 20 cheques, las alarmas se activan. Otro ejemplo: aunque posible, tampoco es común que un cliente realice un día una compra en Yucatán, al siguiente una Monterrey y al otro día una en Toluca. Ni que, teniendo un saldo promedio mensual de 20 mil pesos, reciba un depósito de un millón. Las alarmas, nuevamente, vuelven a dispararse.
|
|
|
|
| |
| Tips, guias y noticias GRATIS en tu email: |
 Agregar a favoritos
 Versión Imprimible
 Enviar a un Amigo
Compartir:
   
Notas pasadas
- El ultimo parche de Microsoft un fracaso
- Ranking de virus de Noviembre
- Banco sufre el mayor atraco por Internet de la historia
- Condenan a ex-empleado de Microsoft por robo
|
